FinCEN Melonggarkan Peraturan Tentang Verifikasi ID Kasino

KSA Announces Horse Racing Wagering Licensing Window

Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) dari Departemen Keuangan AS membawa kabar baik kepada pelanggan kasino karena melonggarkan peraturan tentang verifikasi ID. Pada hari Rabu, FinCEN menyatakan bahwa penggunaan sarana non-dokumenter untuk mengidentifikasi pengunjung mereka akan diizinkan.

Sebelum peraturan baru ini, staf kasino diminta untuk memeriksa dokumen identitas yang valid, seperti paspor dan SIM, sebelum mereka dapat membuka rekening untuk pelanggan mereka, memperpanjang kredit, atau menerima dana. Itu tidak akan terjadi lagi, dalam keadaan tertentu.

Berbagai Metode Dapat Digunakan untuk Memverifikasi Identitas Pelindung

Dengan perubahan terbaru, sebagian besar kasino akan dapat menerima lebih banyak metode, beberapa di antaranya termasuk memeriksa detail agen konsumen pihak ketiga, lembaga keuangan, dan basis data publik. Seperti yang ditunjukkan FinCEN, staf dapat memverifikasi identitas pelindung melalui otentikasi berbasis pengetahuan, di mana mereka berkomunikasi dengan individu dan membandingkan jawaban mereka dengan poin data dari dokumen verifikasi yang disediakan.

Bentuk regulasi baru ini merupakan cerminan dari realitas permainan AS saat ini, karena banyak pemain yang beralih bermain di kasino online, yang menggunakan jenis teknologi ini. Berkat ekspansi besar-besaran industri ini, banyak ahli percaya bahwa sekarang adalah waktu yang tepat untuk meluncurkan kasino online AS.

FinCEN Berkonsultasi dengan Pemangku Kepentingan Industri Sebelum Melonggarkan Peraturan

Tugas utama FinCEN adalah mengumpulkan dan menganalisis informasi yang terkait dengan transaksi keuangan dan dengan demikian, memimpin perang melawan pendanaan teroris, pencucian uang, dan kejahatan keuangan terkait lainnya.

Karena kasino berurusan dengan banyak transaksi keuangan, mereka terbiasa memperketat, alih-alih melonggarkan, aturan karena kontrol anti pencucian uang. FinCEN menyatakan bahwa keringanan regulasi telah dilaksanakan setelah dibahas dengan berbagai pemangku kepentingan industri. Diskusi membantu mereka menyadari bahwa penyedia layanan pihak ketiga dan teknologi baru dapat menawarkan metode verifikasi identitas yang lebih andal dari pemain kasino online daripada metode terdokumentasi yang digunakan hingga saat ini.

FinCEN mengakui fakta bahwa aturan mengenai dokumen verifikasi asli, serta verifikasi langsung, mencerminkan pembatasan teknologi sejak saat itu; Namun, teknologi telah berkembang dan sekarang saatnya untuk bergerak maju.

Itu memang mengeluarkan peringatan kepada operator, bahwa layanan pihak ketiga harus diperiksa dan memiliki peringatan tindak lanjut dengan mengatakan bahwa sistem baru kemungkinan akan menantang di awal. FinCEN menyatakan bahwa menetapkan verifikasi pelanggan dengan menggunakan metode non-dokumenter mungkin lebih dapat diandalkan daripada meninjau dokumen. Pada saat yang sama, proses baru membuka kemungkinan aktivitas mencurigakan, seperti penipuan, pengambilalihan akun, pencurian identitas, dan pemberian informasi palsu.

Selain itu, ia menambahkan bahwa karena beberapa negara bagian AS memiliki persyaratan yang lebih ketat mengenai verifikasi, aturan federal baru “tidak menggantikan undang-undang negara bagian.”

Sejak 1985, Undang-Undang Sekretaris Bank telah mendefinisikan kasino sebagai lembaga keuangan. Itulah sebabnya fasilitas ini harus mengajukan Laporan Transaksi Mata Uang (CTR) pada semua transaksi mata uang tunggal dan/atau gabungan lebih dari $10.000 per hari.

Selain itu, jika mereka melihat jenis perilaku apa pun yang dapat mengindikasikan pencucian uang atau kejahatan terkait lainnya, mereka diwajibkan untuk mengajukan Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR). Contoh bagus dari ini adalah pelindung yang berjudi minimal, tetapi menukar sejumlah besar uang tunai untuk chip.

Author: Frank Webb