Komisi Perjudian Mengungkapkan Rincian Penyelesaian VGC £450K

BOS Turns to Government to Reject “Special Moderation” Proposal

Komisi Perjudian Inggris hari ini merilis pernyataan fakta yang mengarah pada tindakan penegakannya terhadap operator kasino darat yang telah setuju untuk membayar £450.000 ($612.000) untuk kegagalannya.

Tanggung Jawab Sosial dan Kegagalan AML

Victoria Gate Casino (VGC), tempat perjudian bata-dan-mortir di Leeds, akan membayar sanksi berat sebagai bagian dari penyelesaian peraturan dengan Komisi Perjudian (GC) setelah ditemukan melanggar tanggung jawab sosial dan anti – kewajiban pencucian uang (AML) di bawah izin operasinya.

Dalam siaran pers yang mengumumkan penyelesaian peraturan, Direktur Eksekutif GC Helen Venn menguraikan regulator mengidentifikasi kegagalan sebagai bagian dari upaya berkelanjutan untuk meningkatkan standar industri. “Semua operator harus sangat menyadari bahwa kami tidak akan ragu untuk mengambil tindakan terhadap mereka yang gagal mengikuti aturan yang ada untuk membuat perjudian lebih aman dan mencegahnya menjadi sumber kejahatan,” tegasnya.

Lebih lanjut, Venn menyarankan setiap bisnis perjudian untuk melihat cara VGC mengidentifikasi dan mengelola pelanggan dengan risiko pencucian uang dan kerugian perjudian yang lebih tinggi, menekankan bahwa “perlindungan konsumen harus menjadi prioritas utama operator.”

Pelanggaran Izin Operasi

Setelah penilaian kepatuhan pada Juli 2019, di mana kekhawatiran terkait dengan bagaimana VGC menangani sepuluh pelanggan diangkat, GC memulai peninjauan lisensi operasi VGC dan menemukan bahwa kasino telah melanggar persyaratan lisensi operasinya karena gagal menerapkan AML dan kebijakan dan prosedur perjudian yang lebih aman.

Sehubungan dengan ketentuan kode tanggung jawab sosial (SRCP) 3.4.1, yang berhubungan dengan “kebijakan dan prosedur untuk interaksi pelanggan” untuk membantu mengidentifikasi masalah perjudian, regulator mengidentifikasi kelemahan dalam kontrol perjudian kasino, serta kegagalan untuk “memanfaatkan semua sumber informasi yang relevan untuk memastikan pengambilan keputusan yang efektif dan untuk memandu interaksi pelanggan yang efektif, melanggar paragraf 1(e)(i) SRCP 3.4.1.”

Lebih lanjut, regulator menemukan bahwa penerima lisensi melanggar ketentuan lisensi 12.1.1, yang berkaitan dengan Pencegahan Pencucian Uang dan Pendanaan Teroris, karena mengharuskan kebijakan, prosedur, dan kontrol ini diterapkan secara efektif, ditinjau dan direvisi secara tepat dalam sesuai dengan panduan GC.

Contoh Kegagalan

Untuk menegaskan alasan di balik tindakan penegakannya, GC mengutip kasus di mana pelanggan mengalami kerugian sebesar £275.000 ($374.000) selama 22 bulan sebelum pemegang lisensi meminta bukti sumber dana dan kemudian mengandalkan rekening pajak yang mendukung pendapatan lebih rendah dari kerugian, dan dianggap sebagai sumber kekayaan fakta bahwa pelanggan adalah pemegang saham utama dari perusahaan yang tidak aktif dan bahwa pekerjaan konstruksi di tempat perusahaan dilakukan. Interaksi pelanggan, yang telah terjadi, tidak dicatat dan juga bukan alasan di balik keputusan kasino.

Tidak ada alasan juga dicatat pada pelanggan lain, yang diizinkan untuk kerugian sebesar £ 93.294 ($ 126.880) selama 16 bulan, dengan banyak interaksi ‘tidak ada perhatian’ yang dinyatakan di profil pelanggan. Alasan yang hilang tentang mengapa interaksi ini terjadi bertentangan dengan kebijakan interaksi pelanggan VGC.

Selain itu, nasabah diperbolehkan berjudi selama tujuh minggu setelah diminta menyediakan sumber pendanaan dalam waktu tujuh hari tanpa menyerahkan salinan rekening koran. Belakangan, asal pembayaran substansial ke rekening bank pelanggan tidak diverifikasi.

VGC bekerja sama dengan semua penyelidikan selama penyelidikan dan menerima kegagalannya yang dicatat oleh regulator saat memberikan sanksi keuangan yang terdiri dari £241.000 ($328.000) sebagai divestasi keuntungan finansial yang diperoleh sebagai akibat dari kegagalan yang diterima, dan £209.000 ($284.000) sebagai pengganti dari hukuman finansial. Kasino juga harus membayar biaya penyelidikan GC sebesar £21.578,17 ($29.346).

Author: Frank Webb